SOXL ETF를 10년 전에 5천만원을 투자했으면 지금 쯤은 18억이 되었습니다. 엄청난 상승률입니다. 왜냐하면 SOXL ETF는 3배수 레버리 상품이기 때문입니다. 그래서 상승장에서는 상당한 수익률을 얻을 수 있습니다. SOXL ETF에 대해 알아보겠습니다.
위 그래프는 SOXL ETF의 지난 1년, 5년, 10년간 주가를 보여줍니다. 지난 1년간 224%라는 엄청난 상승률을 보였습니다. 참고로 2023년은 반도체 주식이 크게 상승한 해입니다. 그래서 반도체 ETF인 SOXX, SMH ETF가 70%가 넘는 상당한 수익률을 보였죠.
그래서 SOXL ETF는 SOXX, SMH ETF가 가졌던 70%의 3배 이익을 얻습니다. 그래서 224%라는 상승률을 보인겁니다. 문제는 여기서 오해할 수 있는 것이 224%는 2.24배가 아니라는 것입니다. 100%가 2배이니 224%는 3.24배라는 것이지요.
2023년 1월에 1억을 투자했다면 1년 후에 3.24억의 수익을 실현했을 것입니다. 2023년은 부동산 시장이 하락하는 해였습니다. 그런데 그 상황에서 반대로 3.24배의 수익을 실현한다는 것은 상당한 의미를 가진다고 봅니다.
여기서 더 대단한 사실은 지난 5년간 상승률은 465%, 10년간 상승률은 2,700%이라는 것입니다. 각각 5.65배, 37배입니다. 즉, 10년 전에 5천만원을 투자했다면 지금은 37배의 이익을 얻습니다. 약 18억 정도를 벌게 되겠죠.
이것이 바로 3배 레버리지 상품의 위력인 듯 싶습니다. 그래서 미국에 투자하는 우리나라 사람들의 순매수 TOP5에 3배 레버리지 상품들이 들어가는 것 같습니다.
그렇다면 과연 엄청난 상승률이라는 장점만 있을까요? 이번엔 반대로 엄청난 하락률을 살펴 보겠습니다.
3배 레버리지 상푸은 하락 시에는 3배로 손해를 봅니다. 그래서 엄청나게 폭락합니다. 위 주가 그래프는 SOXL ETF와 S&P500을 비교한 주가 그래프입니다.
지난 10년간 매월 100만원을 투자한다고 가정을 하였습니다. 최대 17억까지 수익이 올라가는 것을 볼 수 있습니다. 10년간 투자 원금 1억 2천을 가지고 말입니다.
하지만 그래프 위의 표에 Max.Drawdown.을 보면 무려 –86%라고 찍혀 있습니다. Max.Drawdown은 MDD라고 불리우며 최대 낙폭을 나타냅니다. 그리고 S&P500의 최대 낙폭 –23.9%에 비교하면 거의 3배에 가까운 하락폭입니다.
이를 현실에 대입해 보겠습니다. 만약에 내가 1억을 투자했을 경우 최대 낙폭 시 1400만원만 남아있는 상황이라는 것입니다. 무려 8600만원이 손실인 것이지요.
투자자 입장에서는 –86%라는 하락률이 얼마나 큰 지 알 수 있을것입니다. 사람마다 다르겠지만 –86%는 정말 손이 바들바들 떨리고 심장을 부여잡는 하락률입니다. 저도 –25% 하락을 경험했을 때 정말 깜짝 놀랐습니다. 그런데 –86%는 차마 상상이 가질 않습니다.
위 그래프는 10년 전에 5천만원을 거치식으로 SOXL ETF에 투자했다고 가정한 것입니다. 그리고 가만히 10년 동안 기다렸습니다. 그래프를 보면 투자한지 8년만에 30억을 달성하게 됩니다. 아무것도 하지 않았는데도 말이죠.
대신에 이때 팔지 않았더라면 지금은 10억 정도가 되어 있습니다. 물론 10억도 상당한 금액이지만 30억을 놓친다면 무척 아쉽겠네요.
사실 3배 레버리지 상품은 많은 투자자가 무척 반대합니다. 왜냐하면 엄청난 상승률 만큼이나 엄청난 하락률을 가지고 있기 때문이죠.
대신에 굳이 레버리지 상품에 투자하고 싶다면 5% 내외에서 투자를 추천하기도 합니다. 결국은 투자는 자신이 책임을 지는 것이겠지요.
달콤한 수익률에 감정을 앞세우지 말고 차가운 이성을 가지고 투자를 한다면 도움이 되지 않을까 싶습니다.
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